В России начался бум финансовых пирамид
За последний год количество финансовых пирамид выросло в 1,9 раза, до 5500 компаний и проектов, сообщил Банк России.
Чаще всего россиян обманывают, завлекая вложить в криптовалюту.
77% всех взносов в финансовые пирамиды – это средства в крипте.
В 2023 году эта доля была равна 50%.
Чаще всего мошенники завлекают жертвы через закрытые телеграм-каналы.
Однако классические пирамиды тоже сохранились, и даже вернулась практика проводить презентации, обзванивать потенциальных клиентов, приглашать их в офис.
Почти 20% проектов с признаками финансовых пирамид насчитывают более двух интернет-ресурсов.
Сайты и страницы в соцсетях создаются массово, с шаблонным оформлением, меняются только названия используемых брендов и компаний.
За год ЦБ выявил около 9000 нелегальных финансовых организаций.
На втором месте после пирамид оказались компании, которые осуществляют нелегальный оборот ценных бумаг (лжеброкеры) – их 1900 компаний.
Снизилось лишь количество нелегальных кредиторов: если год назад из было 1884, то сейчас – 1531.
«Из-за простоты масштабирования схожих интернет-проектов, их анонимности, в том числе за счет использования криптовалют, мошенники создают новые схемы.
Это объясняет рост количества выявляемых субъектов с признаками нелегальной деятельности», отметили в ЦБ.
Госдума в окончательном чтении приняла законопроект, согласно которому под предлогом борьбы с мошенниками кредит невозможно будет получить сразу.
Длительность так называемого периода охлаждения будет зависеть от суммы займа.
Период ожидания перечисления денег по кредитному договору на счет составит четыре часа, если сумма находится в пределах от 50 000 до 200 000 рублей.
Если кредит взят на большую сумму, то период охлаждения будет равен 48 часам.
В Банке России заявили, что новая норма должна заработать уже 1 сентября.
@FingersON
